Как комментарии к переводам могут привести к блокировке счета

Комментарии к банковским переводам могут стать причиной блокировки счета, если они содержат шутливые или необычные фразы. Многие люди не осознают, что такие подписями могут вызвать подозрения у систем безопасности банков, что в итоге приведет к проверкам и блокировкам.

Опасными считаются сообщения, намекающие на незаконные действия, такие как упоминания взяток или взрывчатых веществ. Банковские антифрод-системы не способны распознать иронию или шутки, поэтому подобные выражения воспринимаются как сигнал к действию.

Особое внимание уделяется переводам, связанным с коммерческой деятельностью, особенно если отправитель или получатель пытаются скрыть истинную природу платежа. Однако банки принимают во внимание множество факторов, таких как регулярность и объем транзакций, а также налоговые отчисления, поэтому только комментарий не является единственным основанием для блокировки.

Чтобы избежать неприятностей, рекомендуется использовать нейтральные и понятные формулировки, такие как «возврат долга», «за подарок» или «оплата обеда».